El mundo de las finanzas adopta cada vez más los canales de comunicación digitales para agilizar las operaciones y mejorar el servicio al cliente. Sin embargo, esta tendencia no está exenta de riesgos. Varios bancos e instituciones financieras de alto perfil han sido sancionados recientemente por incumplimiento de las leyes de mantenimiento de registros debido al uso no autorizado de la popular aplicación de mensajería WhatsApp para interactuar con los clientes.
A la cabeza de esta lista figuran HSBC y Scotiabank, que se enfrentan a importantes sanciones por incumplimiento de la normativa. La rama de valores de HSBC, HSBC Securities (HSI), y la filial de inversiones de Scotiabank, Scotia Capital, acordaron pagar multas de 15 y 7,5 millones de dólares, respectivamente. Además, Scotia Capital resolvió las acusaciones de la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas (Commodity Futures Trading Commission) de Estados Unidos con un pago adicional de 15 millones de dólares. La SEC denunció el uso de canales de comunicación no autorizados, como mensajes de texto y WhatsApp, por parte de los empleados, incluidos los que ocupaban altos cargos.
No muy lejos le sigue Deutsche Bank, que ha pagado multas que superan los 2.000 millones de dólares. Para frenar el mal uso de WhatsApp, Deutsche Bank está descontando las bonificaciones de los empleados que infringieron las políticas de comunicación de la empresa. Un movimiento similar al de Barclays, que también ha puesto en marcha medidas para penalizar a los empleados incumplidores.
Esta oleada de sanciones y daños a la reputación no se limita a los casos mencionados. Credit Suisse despidió recientemente a un banquero de inversión de alto nivel por uso no autorizado de aplicaciones de mensajería con clientes, una infracción que también cometió un operador de HSBC en Londres.
Este catálogo de medidas punitivas de los reguladores subraya la necesidad imperiosa de que los bancos y las instituciones financieras den prioridad al cumplimiento de la normativa, especialmente en la era de la comunicación digital.
En esta plataforma, mantenemos nuestro compromiso de mantenerle al día de estas novedades. Hacemos un seguimiento continuo de los nuevos informes, comunicados de prensa y anuncios normativos para ofrecerle la información más relevante. A continuación, resumimos los incidentes en los que se han visto implicadas las instituciones financieras mencionadas, junto con otras que se han enfrentado a sanciones por incumplimiento de las leyes de mantenimiento de registros.
Estos casos son un duro recordatorio de las consecuencias del incumplimiento. Las consecuencias van más allá de las sanciones económicas y afectan a la reputación y a la carrera profesional de las personas implicadas. A medida que la comunicación digital sigue impregnando el sector financiero, el cumplimiento de las medidas reglamentarias no es solo una necesidad, sino la piedra angular de unas operaciones seguras y eficientes.
